Платежные автоматы обязали проверять документы плательщиков Арбитражный суд Башкирии согласился с позицией Федеральной службы по финансовому мониторингу, согласно которой платежные терминалы осуществляют банковские операции. К такому выводу АС РБ пришел в рамках рассмотрения жалобы фирмы «Объединенные платежные системы» (ОПС), попросившей отменить штраф Приволжского управления Росфинмониторинга в размере 50 тысяч рублей.
Административное взыскание было наложено за то, что руководство ОПС не назначило специалиста, занимающегося контролем по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, и в компании отсутствовали соответствующие внутренние программы и инструкции, как это заведено во всех кредитных учреждениях. Бизнесмены полагали, что электронный терминал не подпадает под действие законов «О банках и банковской деятельности», и соответственно «антиотмывочные» требования на них не распространяются. Однако Арбитражный суд разъяснил, что «прием наличных денежных средств от физических лиц в качестве платы за услуги электросвязи, коммунальные услуги, жилое помещение с применением программно-технических комплексов коммерческой организации, оснащенных функцией приема наличных денежных средств является банковской операцией». В ОПС возразили, что осуществление так называемого «внутреннего контроля» нереально, поскольку прием платежей ведется анонимно и ставить возле каждого автомата человека, в обязанности которого входила бы проверка документов, удостоверяющих личность плательщика, обоснованность платежей – неразумно и невозможно. Но башкирский арбитраж эти доводы отверг и сослался на требования закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». По мнению экономических судей, бизнесмены обязаны были обеспечить контроль за поступающими платежами для «выявления подозрительных и необычных операций», но как это должно осуществляться, АС РБ не уточнил. Источник: www.kiosksoft.ru |
Читайте также: |
Мировой рынок банкоматов достигнет $27,7 млрд к 2026 годуПо данным нового отчета, опубликованного ведущей исследовательской компанией Global Industry Analysts Inc., объем мирового рынка банкоматов к 2026 году может достигнуть $27,7 млрд. Мировой рынок постаматов достигнет $1,63 млрд к 2028 годуПо оценкам консалтинговой компании Fortune Business Insights объем мирового рынка умных постаматов в 2020 году составил $644,8 млн. Мировой рынок касс-самообслуживания достигнет $2,97 млрд к 2026гСогласно свежему исследованию опубликованному GlobalInfoResearch объем мирового рынка касс-самообслуживания может достигнуть $2,97 млрд к 2026 году. |
